La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), antes conocida como AFIP, podrá inspeccionar durante octubre de 2025 a los contribuyentes que, al cierre del último día hábil del mes, presenten un saldo mensual igual o superior a $50.000.000 en el caso de personas físicas, o $30.000.000 para personas jurídicas.
En caso de que los montos estén expresados en moneda extranjera, será necesario convertirlos a pesos al utilizar la cotización comprador del Banco de la Nación Argentina al cierre del período.
Documentos que ARCA puede solicitar en 2025
Comprobantes de compra y venta.
Documentación que respalde transferencias de acciones o ventas de empresas.
Recibos de sueldo o constancias de haberes previsionales.
Facturas correspondientes a los últimos meses.
Certificado de inscripción en el monotributo.
Informe de fondos emitido por un contador público.
Cómo evitar inconvenientes al transferir dinero en octubre de 2025
Para no tener problemas con ARCA, es recomendable:
Registrar todas las transferencias en tus libros contables o sistemas de gestión.
Mantener comprobantes y facturas de operaciones superiores a los límites establecidos.
Consultar con un contador antes de realizar movimientos de grandes sumas, sobre todo si superan $50.000.000 para personas físicas o $30.000.000 para jurídicas.
Transferencias en moneda extranjera: lo que debés saber
Si tus movimientos son en dólares u otra divisa, ARCA exige convertirlos a pesos:
Usar la cotización comprador del Banco Nación al cierre del período.
Mantener un registro de la conversión aplicada para justificar el origen de los fondos.
Esto evita problemas al momento de declarar transferencias o al recibir requerimientos.
Planificación financiera para grandes transferencias
Antes de mover sumas importantes:
Distribuí los pagos a lo largo del mes para no superar los límites de control de ARCA.
Coordiná con tu banco la programación de transferencias para que queden registradas.
Evaluá la posibilidad de asesorarte con un contador para anticipar cualquier ajuste fiscal.
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